თანამედროვე ფინანსურ სისტემაში, ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების წინააღმდეგ ბრძოლის (AML/CFT) უახლესი პროგრამა არ არის არჩევანი; ეს კორპორაციული კეთილსინდისიერების ფუნდამენტური საყრდენი და თქვენი საქმიანობის ლიცენზიის სავალდებულო მოთხოვნაა. საქართველოში არსებული ბანკებისთვის, საგადახდო მომსახურების პროვაიდერებისთვის, აქტივების მმართველებისა და სხვა ფინანსური ინსტიტუტებისთვის, შესაბამისობა უწყვეტი და მკაცრად აღსრულებადი ვალდებულებაა. თქვენს AML სისტემაში არსებულმა ხარვეზმა შეიძლება გამოიწვიოს მკაცრი სანქციები საქართველოს ეროვნული ბანკისგან (სებ), საკორესპონდენტო საბანკო ურთიერთობების დაკარგვა და თქვენი რეპუტაციის შეუქცევადი დაზიანება. Legal Sandbox Georgia გთავაზობთ საექსპერტო იურიდიულ კონსულტაციას მძლავრი AML/CFT შესაბამისობის პროგრამის შესაქმნელად, დასანერგად და შესამოწმებლად, რომელიც დაიცავს თქვენს ინსტიტუტს.
ჩვენ ვქმნით პერსონალიზებულ AML/CFT შესაბამისობის პროგრამას, რომელიც ზედმიწევნით არის მორგებული თქვენს კონკრეტულ ბიზნეს მოდელსა და რისკის პროფილზე. ეს მოიცავს თქვენი ძირითადი შიდა AML პოლიტიკის შემუშავებას, რისკების შეფასების მყარი მეთოდოლოგიის შექმნას და ნათელი, ქმედითი შიდა კონტროლის პროცედურების ჩამოყალიბებას. ჩვენ უზრუნველვყოფთ, რომ თქვენი ჩარჩო სრულად შეესაბამებოდეს „ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების აღკვეთის ხელშეწყობის შესახებ“ საქართველოს კანონს და შეესაბამებოდეს ფინანსური ქმედების სპეციალური ჯგუფის (FATF) მიერ დადგენილ გლობალურ სტანდარტებს.
ნებისმიერი ეფექტიანი AML პროგრამის ბირთვია იმის ცოდნა, თუ ვისთან აწარმოებთ ბიზნესს. ჩვენ გთავაზობთ პრაქტიკულ დახმარებას მომხმარებლის გულდასმითი შესწავლის (CDD) და „იცნობდე შენს კლიენტს“ (KYC) მკაცრი პროცესების დანერგვაში. ეს მოიცავს კლიენტის რეგისტრაციის პროცესის სტრუქტურირებას, გაძლიერებული გულდასმითი შესწავლის (EDD) პროტოკოლების ჩამოყალიბებას მაღალი რისკის კლიენტებისა და პოლიტიკურად აქტიური პირებისთვის (PEPs), და კონსულტაციას ტრანზაქციების მონიტორინგის სისტემებზე, რომლებიც შექმნილია საეჭვო აქტივობის ეფექტიანად გამოსავლენად და საქართველოს ფინანსური მონიტორინგის სამსახურისთვის შესატყობინებლად.
შესაბამისობის პროგრამა მხოლოდ იმდენად ეფექტიანია, რამდენადაც მისი შესრულება. ჩვენ ვატარებთ დამოუკიდებელ AML აუდიტს თქვენი მიმდინარე პოლიტიკისა და კონტროლის ეფექტიანობის შესაფასებლად, და ვავლენთ ნებისმიერ სისუსტეს, სანამ მათ მარეგულირებლები აღმოაჩენენ. გარდა ამისა, ჩვენ ვამუშავებთ და ვატარებთ მორგებულ AML ტრენინგ პროგრამებს თქვენი თანამშრომლებისა და მენეჯმენტისთვის, რათა ხელი შევუწყოთ ძლიერი, ორგანიზაციის მასშტაბით შესაბამისობის კულტურის ჩამოყალიბებას.
