სანქციების პოტენციური დარღვევის აღმოჩენა ერთ-ერთი ყველაზე კრიტიკული იურიდიული საგანგებო სიტუაციაა, რომლის წინაშეც კომპანია შეიძლება აღმოჩნდეს. რეაგირება პირველი 48 საათის განმავლობაში გადამწყვეტია და შეუძლია განსაზღვროს მარეგულირებელი ჯარიმების, ფინანსური სანქციებისა და რეპუტაციული ზიანის სიმძიმე. როდესაც პოტენციური დარღვევა ფიქსირდება — იქნება ეს შიდა შეტყობინებით, საკორესპონდენტო ბანკის მოთხოვნით თუ თანამშრომლის ანგარიშით — სწრაფი, პრივილეგირებული და იურიდიულად გამართული გამოძიება არ არის არჩევითი; ეს იურიდიული აუცილებლობაა. "Legal Sandbox Georgia" გთავაზობთ დაუყოვნებელ, კრიზისულ იურიდიულ მომსახურებას, ვმოქმედებთ როგორც გარე მრჩეველი პოტენციური დარღვევების გამოსაძიებლად, მარეგულირებელთან ანგარიშგების სამართავად და ვალდებულების შესამსუბუქებლად თვითგამჟღავნების რთული პროცესის გასავლელად.
შიდა გამოძიება სანქციების პოტენციურ დარღვევებზე
როდესაც პოტენციური დარღვევა იდენტიფიცირებულია, ჩვენ ვმოქმედებთ როგორც დამოუკიდებელი გარე მრჩეველი, რათა ჩავატაროთ ფორმალური შიდა გამოძიება იურიდიული პრივილეგიის დაცვით. ეს პრივილეგია აუცილებელია გამოძიების შედეგების დასაცავად მომავალ პოტენციურ სასამართლო დავებში გამჟღავნებისგან. ჩვენი პროცესი მოიცავს ტრანზაქციის მონაცემების, კომუნიკაციების (მაგ., ელექტრონული ფოსტა, საგადახდო შეტყობინებები) და შიდა დოკუმენტაციის დეტალურ მიმოხილვას. ჩვენ ვატარებთ სტრუქტურირებულ ინტერვიუებს რელევანტურ პერსონალთან ფაქტობრივი ქრონოლოგიის დასადგენად, ქომფლაიენსის ხარვეზის ძირეული მიზეზის დასადგენად და პოტენციური დარღვევის მასშტაბის, ბუნებისა და ღირებულების ზუსტად დასადგენად. შედეგი არის ფორმალური, პრივილეგირებული ანგარიში უმაღლესი მენეჯმენტისა და საბჭოსთვის, რომელიც დეტალურად აღწერს ფაქტებს და აფასებს კომპანიის ზუსტ იურიდიულ რისკს.
ანგარიშგების ვალდებულებები რეგულატორებისა და ფინანსური ინსტიტუტების წინაშე
დარღვევის დადასტურების შემდეგ, კომპანია ხშირად ექვემდებარება მკაცრ იურიდიულ ვალდებულებას, შეატყობინოს ინციდენტის შესახებ კომპეტენტურ ორგანოებს, როგორიცაა საქართველოს ეროვნული ბანკი ან შემოსავლების სამსახური, ასევე მის ზემდგომ ფინანსურ პარტნიორებს (საკორესპონდენტო ბანკებს). დროული და გამჭვირვალე შეტყობინების შეუსრულებლობა ცალკე და სერიოზული დარღვევაა. ჩვენ ვმართავთ ამ საკომუნიკაციო პროცესს. ვამზადებთ რეგულატორების მიერ მოთხოვნილ ფორმალურ, იურიდიულად ზუსტ შეტყობინებებს, ვრწმუნდებით, რომ ანგარიში შეიცავს ყველა საჭირო ფაქტს და არ შეიცავს ბრალის არასაჭირო ან საზიანო აღიარებას. ჩვენ ასევე ვამზადებთ შეტყობინებებს თქვენი საბანკო პარტნიორებისთვის, რაც კრიტიკულად მნიშვნელოვანია ამ არსებითი ურთიერთობების შესანარჩუნებლად და ანგარიშის დაუყოვნებლივი დახურვის თავიდან ასაცილებლად.
გამოსწორების დაგეგმვა და მაკორექტირებელი ქმედებები
ნებისმიერი მარეგულირებელი რეაგირების მთავარი კომპონენტია იმის დემონსტრირება, რომ თქვენ გადადგით დაუყოვნებელი და გადამწყვეტი ნაბიჯები პრობლემის გამოსასწორებლად და მისი განმეორების თავიდან ასაცილებლად. ჩვენი გამოძიების ძირეული მიზეზის ანალიზზე დაყრდნობით, ჩვენ ვადგენთ და ვზედამხედველობთ გამოსწორების ფორმალური გეგმის განხორციელებას. ეს არის მაკორექტირებელი ქმედებების დოკუმენტირებული ნაკრები, რომელიც შეიძლება მოიცავდეს ტექნოლოგიების გაუმჯობესებას (მაგ., სქრინინგის ფილტრების დაკონფიგურირება), ხარვეზიანი პოლიტიკის განახლებას და ხარვეზში ჩართული ყველა თანამშრომლისთვის სავალდებულო, მიზნობრივი გადამზადების ჩატარებას. ეს გეგმა ემსახურება როგორც გადამწყვეტი მტკიცებულება რეგულატორებისთვის, რომ დარღვევა იყო იზოლირებული ინციდენტი და არა სისტემური ხარვეზი.
ნებაყოფლობითი თვითგამჟღავნება და ურთიერთობა ხელისუფლებასთან
ბევრ იურისდიქციაში, მათ შორის აშშ-ში (OFAC) და დიდ ბრიტანეთში (OFSI), დარღვევის ნებაყოფლობით გამჟღავნება სანამ მას მთავრობა აღმოაჩენს, შეიძლება იყოს მნიშვნელოვანი შემამსუბუქებელი ფაქტორი, რამაც შეიძლება გამოიწვიოს ჯარიმების არსებითი შემცირება. ეს არის მაღალი რისკის, სტრატეგიული იურიდიული გადაწყვეტილება. ჩვენ ვუწევთ კონსულტაციას მენეჯმენტს ნებაყოფლობითი თვითგამჟღავნების (VSD) ხარჯების, სარგებლისა და რისკების შესახებ. თუ გადაწყვეტილება მიიღება, ჩვენ ვმართავთ მთელ პროცესს, დაწყებული VSD-ის წერილის პროექტის მომზადებიდან და საჭირო ვრცელი დოკუმენტაციის შეგროვებიდან, დამთავრებული თქვენს იურიდიულ წარმომადგენლად მოქმედებით მარეგულირებელ ორგანოსთან ყველა შემდგომ შეხვედრაზე, მოლაპარაკებასა და კომუნიკაციაში, რათა მივაღწიოთ მაქსიმალურად ხელსაყრელ შედეგს.
კრიზისის მენეჯმენტი სანქციების დარღვევისას
სანქციების დარღვევა არ არის მხოლოდ იურიდიული პრობლემა; ეს არის ბიზნეს კრიზისი. მას შეუძლია გამოიწვიოს ანგარიშების გაყინვა საკორესპონდენტო ბანკების მიერ, ძირითადი მომწოდებლების კონტრაქტების შეწყვეტა და სერიოზული საჯარო რეპუტაციული ზიანი. ჩვენი როლი მოიცავს ფართო კრიზისის მართვას. ჩვენ ვმუშაობთ თქვენს ხელმძღვანელობასთან და კომუნიკაციების გუნდთან, რათა უზრუნველვყოთ, რომ ყველა საჯარო განცხადება იყოს იურიდიულად ზუსტი და სტრატეგიულად გამართული. ჩვენ ვუკავშირდებით ფინანსურ პარტნიორებს, რათა მივაწოდოთ მათ საჭირო გარანტიები და თქვენი გამოსწორების გეგმის დეტალები, ბიზნესის უწყვეტობის შენარჩუნების მთავარი მიზნით.
განახლდა: ...