სანქციების სქრინინგისადმი რეაქტიული, ad-hoc მიდგომა იურიდიულად არასაკმარისია და თქვენს ბიზნესს სერიოზული მარეგულირებელი ჯარიმებისა და რეპუტაციული ზიანის რისკის ქვეშ აყენებს. ნებისმიერი ორგანიზაციისთვის საქართველოში, განსაკუთრებით ფინანსების, საერთაშორისო ვაჭრობის ან ლოგისტიკის სფეროში, ფორმალურად დოკუმენტირებული და დანერგილი სანქციების ქომფლაიენსის პროგრამა (SCP) არის უმნიშვნელოვანესი მოთხოვნა. ეს არის თქვენი ქომფლაიენსის მცდელობების სტრუქტურული საფუძველი. "Legal Sandbox Georgia" სპეციალიზდება ყოვლისმომცველი, დაცვადი ქომფლაიენს პროგრამების შემუშავებასა და დანერგვაში, რომლებიც მორგებულია თქვენს კონკრეტულ რისკებზე და აკმაყოფილებს როგორც ქართველი რეგულატორების, როგორიცაა საქართველოს ეროვნული ბანკი, ასევე საერთაშორისო საკორესპონდენტო ბანკების მკაცრ სტანდარტებს.
სანქციების ქომფლაიენსის პოლიტიკისა და პროცედურების შემუშავება და დანერგვა
ეს არის თქვენი კომპანიისთვის ფუნდამენტური, სამეთვალყურეო საბჭოს მიერ დამტკიცებული "წესების კრებულის" შექმნა. მაღალი დონის პოლიტიკის დოკუმენტი აყალიბებს ფირმის "ნულოვანი ტოლერანტობის" პოზიციას და ქომფლაიენსისადმი ერთგულებას, ხოლო დეტალური სტანდარტული საოპერაციო პროცედურები (SOP) ფრონტ-ლაინის პერსონალს აძლევს მკაფიო, ნაბიჯ-ნაბიჯ ინსტრუქციებს. ჩვენ ვამუშავებთ ინდივიდუალურ პოლიტიკასა და პროცედურებს, რომლებიც მოიცავს ქომფლაიენსის ყველა ასპექტს, მათ შორის სქრინინგს, სათანადო გულმოდგინებას, დამთხვევების დამუშავებას, ანგარიშგებასა და დოკუმენტაციის შენახვას. ჩვენი სამუშაო უზრუნველყოფს, რომ ეს დოკუმენტები არ იყოს მხოლოდ თეორიული, არამედ პრაქტიკული ინსტრუმენტები, რომლებიც ვერიფიცირებადია და ინტეგრირებულია თქვენს ყოველდღიურ ოპერაციებში.
სანქციების კონტროლის ინტეგრაცია AML და KYC ჩარჩოებში
სანქციების ქომფლაიენსი იზოლირებულად ვერ იარსებებს; ის არსებითად უნდა იყოს დაკავშირებული თქვენს არსებულ ფულის გათეთრების წინააღმდეგ ბრძოლის (AML) და "იცნობდე შენს კლიენტს" (KYC) პროცესებთან. ეს ინტეგრაცია ქმნის ეფექტიანობას და აღმოფხვრის კრიტიკულ ხარვეზებს. ჩვენ ვაანალიზებთ თქვენს მიმდინარე კლიენტების მიღების, სათანადო გულმოდგინების და ტრანზაქციების მონიტორინგის სამუშაო პროცესებს. შემდეგ, ჩვენ სტრატეგიულად ვნერგავთ სანქციების სქრინინგს და რისკების შეფასებას, როგორც სავალდებულო საკონტროლო პუნქტებს ამ არსებულ ჩარჩოებში, რითაც უზრუნველვყოფთ, რომ სანქციების შემოწმება თქვენი კლიენტის ან ტრანზაქციის სასიცოცხლო ციკლის განუყოფელი ნაწილია.
შიდა მმართველობითი ჩარჩოები სანქციების ზედამხედველობისთვის
პოლიტიკა არაეფექტურია უფლებამოსილებისა და ანგარიშვალდებულების მკაფიო ხაზების გარეშე. ჩვენ ვქმნით ფორმალურ მმართველობით სტრუქტურას, რომელიც თქვენს ქომფლაიენს პროგრამას ავტორიტეტს ანიჭებს. ეს გულისხმობს თქვენს ორგანიზაციაში "დაცვის სამი ხაზის" განსაზღვრას, ქომფლაიენსის ოფიცრის მანდატისა და წესდების შემუშავებას და სანქციების პოტენციური დამთხვევების მართვისთვის ფორმალური ესკალაციის პროტოკოლების დაწესებას. ჩვენ ვქმნით ჩარჩოს, რომელიც განსაზღვრავს, თუ ვის აქვს უფლებამოსილება განიხილოს, დაამტკიცოს ან დაბლოკოს მაღალი რისკის ტრანზაქცია და როგორ უნდა ეცნობოს ასეთი გადაწყვეტილებების შესახებ უმაღლეს მენეჯმენტსა და დირექტორთა საბჭოს.
მორგებული ქომფლაიენსის სახელმძღვანელოები კონკრეტული ინდუსტრიებისთვის
სანქციების რისკები, რომლებსაც ფოთში მოქმედი ლოგისტიკური კომპანია აწყდება, ფუნდამენტურად განსხვავდება თბილისში მოქმედი ფინტექ ბანკის ან ენერგეტიკული ტრეიდერის რისკებისგან. ზოგადი, უნივერსალური სახელმძღვანელო იურიდიულად არაადეკვატურია. ჩვენ ვატარებთ თქვენი კონკრეტული ბიზნეს მოდელისა და ინდუსტრიის სიღრმისეულ ანალიზს უნიკალური მოწყვლადობების დასადგენად — როგორიცაა ორმაგი დანიშნულების საქონელი ექსპორტიორებისთვის, გემების სქრინინგი სატვირთო ექსპედიტორებისთვის ან სექტორული სანქციები ენერგეტიკული კლიენტებისთვის. შემდეგ ვამუშავებთ უაღრესად მორგებულ ქომფლაიენსის სახელმძღვანელოს, რომელიც ეხება ამ კონკრეტულ რისკებს რელევანტური "წითელი დროშებით", ინდუსტრიაზე მორგებული სათანადო გულმოდგინების პროცედურებით და პრაქტიკული ქეისებით თქვენი გუნდისთვის.
ავტომატიზებული ქომფლაიენსის სამუშაო პროცესები და ჩეკლისტები
იმის უზრუნველსაყოფად, რომ თქვენი პოლიტიკა თანმიმდევრულად სრულდება და შემცირდეს ადამიანური შეცდომა, მექანიკური პროცესები უნდა გარდაიქმნას ავტომატიზირებულ, აუდიტირებად სამუშაო პროცესებად. ჩვენ ვადგენთ თქვენს ახლად განსაზღვრულ ქომფლაიენს პროცედურებს და ვქმნით პრაქტიკულ, ციფრულ ჩეკლისტებსა და პროცესების სქემებს. ამ ინსტრუმენტების ინტეგრირება შესაძლებელია თქვენს არსებულ CRM ან საოპერაციო პროგრამულ უზრუნველყოფაში, რაც თანამშრომლებს უხელმძღვანელებს საჭირო ნაბიჯების შესრულებაში (მაგ., "კლიენტის სქრინინგი -> დამთხვევის გადაჭრა/ესკალაცია -> შედეგის დოკუმენტირება -> დამტკიცება"). ეს ქმნის წარუშლელ, დროში დაფიქსირებულ აუდიტის კვალს ყოველი განხორციელებული ქმედებისთვის, რაც ამტკიცებს თქვენი პროგრამის ეფექტურობას რეგულატორების წინაშე.
განახლდა: ...