დღევანდელ მაღალი მოცულობისა და სისწრაფის ფინანსურ გარემოში, სანქციების ხელით შემოწმება არა მხოლოდ არაეფექტურია, არამედ იურიდიულად არასაკმარისი და შეცდომების მაღალი რისკის შემცველია. ტექნოლოგიების გამოყენება აუცილებელია სანქციების ქომფლაიენსის მყარი, მასშტაბირებადი და დაცვადი პროგრამის შესაქმნელად. ავტომატიზებული სისტემები უზრუნველყოფს თანმიმდევრულობას, ქმნის აუდიტირებად ჩანაწერებს და საშუალებას აძლევს ქომფლაიენსის რესურსებს ფოკუსირება მოახდინონ მაღალი რისკის შეტყობინებებზე. "Legal Sandbox Georgia" ეხმარება კლიენტებს იმ ტექნოლოგიური გადაწყვეტილებების შერჩევაში, დანერგვაში, ინტეგრაციასა და ვალიდაციაში, რომლებიც აუცილებელია ქართველი რეგულატორებისა და საერთაშორისო ბანკების მიერ დადგენილი მკაცრი სტანდარტების დასაკმაყოფილებლად.
სანქციების სქრინინგის პროგრამული უზრუნველყოფის დანერგვა
სანქციების სქრინინგის პროგრამული უზრუნველყოფის შერჩევა და სწორად კონფიგურაცია კრიტიკული ტექნიკური და ქომფლაიენსის გადაწყვეტილებაა. ჩვენ ვეხმარებით კლიენტებს ამ რთულ პროცესში, ვიწყებთ მათი კონკრეტული საჭიროებების შეფასებით ტრანზაქციების მოცულობის, კლიენტთა ბაზის სირთულისა და რისკისადმი მიდგომის საფუძველზე. ვეხმარებით მომწოდებლებისა და სხვადასხვა სქრინინგის ტექნოლოგიების (მაგ., ჯგუფური vs. რეალურ დროში, fuzzy logic დამთხვევა) შეფასებაში. ჩვენ ვმართავთ ტექნიკურ დანერგვასა და კონფიგურაციას, ფოკუსირებით შესაბამისი დამთხვევის ზღურბლების ("fuzzy logic" დონეები) დაყენებაზე, რათა დავაბალანსოთ ცრუ უარყოფითი შედეგების (ნამდვილი დამთხვევის გამოტოვება) რისკი ცრუ დადებითი შედეგების (არასანქცირებულ სუბიექტებზე შეტყობინებები) გადაჭარბებულ ტვირთთან.
ინტეგრაცია AML/KYC სისტემებთან
სანქციების სქრინინგის ტექნოლოგია არ უნდა მუშაობდეს როგორც ცალკე ინსტრუმენტი, არამედ უნდა იყოს ინტეგრირებული თქვენს არსებულ ფულის გათეთრების წინააღმდეგ ბრძოლის (AML) და "იცნობდე შენს კლიენტს" (KYC) სამუშაო პროცესებსა და პლატფორმებთან (როგორიცაა თქვენი ძირითადი საბანკო სისტემა ან CRM). ეს ინტეგრაცია უზრუნველყოფს, რომ სანქციების შემოწმება ავტომატურად ხორციელდება კრიტიკულ წერტილებში, როგორიცაა კლიენტის მიღება, პერიოდული მიმოხილვები და ტრანზაქციის შესრულებამდე. ჩვენ ვქმნით და ვზედამხედველობთ ტექნიკური ინტეგრაციის არქიტექტურას, უზრუნველვყოფთ მონაცემთა სწორ ნაკადს სისტემებს შორის, რომ სქრინინგი ხდება სწორ მომენტებში და შედეგები სათანადოდ აღირიცხება კლიენტის ან ტრანზაქციის ჩანაწერში.
ქომფლაიენსის ავტომატიზაცია AI-ზე დაფუძნებული ინსტრუმენტებით
თანამედროვე ქომფლაიენს ტექნოლოგიები სულ უფრო მეტად იყენებს ხელოვნურ ინტელექტს (AI) და მანქანურ სწავლებას (ML) ეფექტურობისა და ეფექტიანობის გასაძლიერებლად. ჩვენ ვურჩევთ კლიენტებს ამ მოწინავე ინსტრუმენტების მიღებასა და დანერგვას. AI-ს შეუძლია მნიშვნელოვნად გააუმჯობესოს შეტყობინებების პრიორიტეტიზაცია წარსული ანალიტიკოსების გადაწყვეტილებების შესწავლით, რათა ავტომატურად მოახდინოს დაბალი რისკის ცრუ პოზიტივების ტრიაჟი. AI-ს ასევე შეუძლია გააუმჯობესოს due diligence პოტენციურ დამთხვევებთან დაკავშირებული ნეგატიური მედიისა და არასტრუქტურირებული მონაცემების შეგროვებისა და ანალიზის ავტომატიზაციით. ჩვენ ვეხმარებით ამ AI-ზე დაფუძნებული შესაძლებლობების ინტეგრირებაში, რათა გავაძლიეროთ და არა შევცვალოთ ადამიანური ზედამხედველობა.
სანქციების ქომფლაიენსის სისტემების აუდიტი და ვერიფიკაცია
ტექნოლოგიის დანერგვა საკმარისი არ არის; რეგულატორები, როგორიცაა საქართველოს ეროვნული ბანკი, ითხოვენ პერიოდულ, დამოუკიდებელ ვალიდაციას, რომ თქვენი სისტემები სწორად და ეფექტურად ფუნქციონირებს. ჩვენ ვატარებთ თქვენი სანქციების ქომფლაიენსის ტექნოლოგიური სისტემის ოფიციალურ აუდიტსა და ტექნიკურ ვალიდაციას. ეს მოიცავს სანქციების სიების სწორად და დროულად განახლების შემოწმებას, თქვენი დამთხვევის ლოგიკისა და ზღურბლების ეფექტურობის ტესტირებას ცნობილი სატესტო შემთხვევების მიხედვით, სისტემებს შორის მონაცემთა ნაკადების მთლიანობის განხილვას და თქვენი სისტემის აუდიტის აღრიცხვის შესაძლებლობების ადეკვატურობის შეფასებას.
განახლდა: ...