В современной финансовой системе передовая программа по противодействию отмыванию денег (ПОД) и финансированию терроризма (ФТ) — это не опция, а фундаментальный столп корпоративной добросовестности и обязательное требование для вашей лицензии на ведение деятельности. Для банков, поставщиков платежных услуг, управляющих активами и других финансовых учреждений в Грузии соблюдение требований — это непрерывное и строго контролируемое обязательство. Сбой в вашей системе ПОД/AML может привести к суровым санкциям со стороны Национального банка Грузии (НБГ), потере корреспондентских банковских отношений и необратимому ущербу для вашей репутации. Legal Sandbox Georgia предоставляет экспертные юридические консультации по разработке, внедрению и аудиту мощной программы комплаенса в сфере ПОД/ФТ, которая защитит ваше учреждение.
Мы создаем индивидуальную программу комплаенса в сфере ПОД/ФТ, которая тщательно адаптирована к вашей конкретной бизнес-модели и профилю риска. Это включает разработку вашей основной внутренней политики ПОД/AML, создание надежной методологии оценки рисков и установление четких, практически применимых процедур внутреннего контроля. Мы гарантируем, что ваша система полностью соответствует Закону Грузии «О содействии пресечению легализации незаконных доходов и финансированию терроризма» и согласуется с глобальными стандартами, установленными ФАТФ.
Основа любой эффективной программы ПОД/AML — это знание того, с кем вы ведете бизнес. Мы оказываем практическую помощь во внедрении строгих процессов надлежащей проверки клиентов (CDD) и «Знай своего клиента» (KYC). Это включает структурирование процесса принятия клиентов на обслуживание, установление протоколов усиленной надлежащей проверки (EDD) для клиентов с высоким риском и политически значимых лиц (PEP), а также консультирование по системам мониторинга транзакций, предназначенным для эффективного выявления и сообщения о подозрительной деятельности в Службу финансового мониторинга Грузии.
Программа комплаенса эффективна лишь настолько, насколько эффективно ее исполнение. Мы проводим независимые аудиты ПОД/AML для оценки эффективности ваших текущих политик и контролей, выявляя любые слабые места до того, как их обнаружат регуляторы. Кроме того, мы разрабатываем и проводим индивидуальные обучающие программы по ПОД/AML для ваших сотрудников и руководства, способствуя формированию мощной, общеорганизационной культуры комплаенса.