Реактивный, ситуативный подход к санкционному скринингу является юридически недостаточным и подвергает ваш бизнес риску серьезных штрафов и репутационного ущерба. Для любой организации в Грузии, особенно в сфере финансов, международной торговли или логистики, формально документированная и внедренная Программа санкционного комплаенса (SCP) является неоспоримым требованием. Это структурная основа всех ваших усилий в области комплаенса. "Legal Sandbox Georgia" специализируется на разработке и построении комплексных, защищаемых комплаенс-программ "с нуля", гарантируя, что они адаптированы к вашим конкретным рискам и соответствуют строгим стандартам как грузинских регуляторов, таких как Национальный банк Грузии, так и международных банков-корреспондентов.
Разработка и внедрение политик и процедур санкционного комплаенса
Это создание основополагающего, утвержденного руководством "свода правил" для вашей компании. Документ политики высокого уровня устанавливает позицию "нулевой толерантности" фирмы, в то время как подробные Стандартные операционные процедуры (СОП) предоставляют рядовым сотрудникам четкие, пошаговые инструкции. Мы разрабатываем индивидуальные политики и процедуры, охватывающие все аспекты комплаенса, включая скрининг, должную проверку, разрешение совпадений, отчетность и ведение учета. Наша работа гарантирует, что эти документы являются не просто теорией, а практическими инструментами, которые могут быть верифицируемо внедрены в ваши ежедневные операции.
Интеграция санкционного контроля в системы ПОД/ФТ (AML) и KYC
Санкционный комплаенс не может существовать изолированно; он должен быть неразрывно связан с вашими существующими процессами по противодействию отмыванию денег (ПОД/ФТ, AML) и "Знай своего клиента" (KYC). Эта интеграция повышает эффективность и предотвращает критические пробелы. Мы анализируем ваши текущие рабочие процессы по онбордингу клиентов, должной проверке и мониторингу транзакций. Затем мы стратегически встраиваем санкционный скрининг и оценку рисков в качестве обязательных контрольных точек в эти существующие рамки, гарантируя, что проверка на санкции является неотъемлемой частью жизненного цикла вашего клиента или транзакции.
Создание систем внутреннего управления для надзора за санкциями
Политика неэффективна без четких линий полномочий и подотчетности. Мы проектируем формальную структуру управления, которая наделяет вашу комплаенс-программу авторитетом. Это включает определение "трех линий защиты" в вашей организации, разработку устава и мандата для сотрудника по комплаენсу (Compliance Officer), а также установление формальных протоколов эскалации для обработки потенциальных санкционных совпадений. Мы создаем основу, которая диктует, кто имеет право просматривать, одобрять или блокировать высокорисковую транзакцию, и как о таких решениях сообщается высшему руководству и совету директоров.
Адаптированные руководства по комплаенсу для конкретных отраслей
Санкционные риски, с которыми сталкивается логистическая компания в Поти, коренным образом отличаются от рисков финтех-банка в Тбилиси или энергетического трейдера. Общее, универсальное руководство является юридически неадекватным. Мы проводим глубокий анализ вашей конкретной бизнес-модели и отрасли для выявления уникальных уязвимостей — таких как товары двойного назначения для экспортеров, скрининг судов для экспедиторов или секторальные санкции для клиентов из энергетической сферы. Затем мы разрабатываем строго адаптированное руководство по комплаенсу, которое адресует эти специфические риски с помощью релевантных "красных флагов", отраслевых процедур должной проверки и практических примеров для вашей команды.
Автоматизированные рабочие процессы и чек-листы по комплаенсу
Чтобы обеспечить последовательное соблюдение ваших политик и снизить человеческий фактор, ручные процессы должны быть преобразованы в автоматизированные, аудируемые рабочие процессы. Мы картируем ваши новые процедуры комплаенса и создаем практические цифровые чек-листы и схемы процессов. Эти инструменты могут быть интегрированы в вашу существующую CRM или операционное ПО, направляя сотрудников по необходимым шагам (например, "Скрининг клиента -> Разрешить/Эскалировать совпадение -> Документировать результат -> Утвердить"). Это создает неизгладимый, хронометрированный аудиторский след для каждого предпринятого действия, доказывая эффективность вашей программы регуляторам.
Обновлено: ...