В сегодняшней финансовой среде с большими объемами и высокой скоростью операций ручные проверки на соблюдение санкций не только неэффективны, но и юридически недостаточны и крайне подвержены ошибкам. Использование технологий необходимо для построения надежной, масштабируемой и защищаемой программы санкционного комплаенса. Автоматизированные системы обеспечивают последовательность, создают аудируемые записи и позволяют комплаенс-ресурсам сосредоточиться на оповещениях высокого риска, а не на рутинных проверках. "Legal Sandbox Georgia" помогает клиентам в выборе, внедрении, интеграции и проверке технологических решений, необходимых для соответствия строгим стандартам комплаенса, установленным грузинскими регуляторами и международными банками-корреспондентами.
Внедрение программного обеспечения для санкционного скрининга
Выбор и правильная настройка ПО для санкционного скрининга — критически важное техническое и комплаенс-решение. Мы проводим клиентов через этот сложный процесс, начиная с оценки их конкретных потребностей на основе объема транзакций, сложности клиентской базы и риск-аппетита. Мы помогаем в оценке поставщиков и различных технологий скрининга (например, пакетный vs. в реальном времени, нечеткая логика сопоставления - "fuzzy logic"). Крайне важно, что мы управляем техническим внедрением и конфигурацией, уделяя особое внимание установке соответствующих порогов срабатывания (уровней "fuzzy logic"), чтобы сбалансировать риск ложноотрицательных результатов (пропуск реального совпадения) с операционной нагрузкой от чрезмерных ложноположительных результатов (оповещения по несуществующим совпадениям).
Интеграция с системами AML/KYC
Технология санкционного скрининга не должна работать как отдельный инструмент, а должна быть бесшовно интегрирована в ваши существующие рабочие процессы и платформы по противодействию отмыванию денег (AML) и "Знай своего клиента" (KYC) (например, в вашу основную банковскую систему или CRM). Эта интеграция гарантирует, что проверки на санкции выполняются автоматически в критические моменты, такие как онбординг клиента, периодические проверки и перед выполнением транзакции. Мы проектируем и контролируем архитектуру технической интеграции, обеспечивая правильную передачу данных между системами, чтобы скрининг происходил в нужные моменты, а результаты должным образом регистрировались в записи клиента или транзакции.
Автоматизация комплаенса с использованием инструментов на базе ИИ
Современные комплаенс-технологии все чаще используют Искусственный Интеллект (ИИ) и Машинное Обучение (МО) для повышения эффективности. Мы консультируем клиентов по внедрению и применению этих передовых инструментов. ИИ может значительно улучшить приоритизацию оповещений, обучаясь на прошлых решениях аналитиков для автоматической сортировки ложноположительных результатов низкого риска, позволяя человеческому опыту сосредоточиться на действительно подозрительных оповещениях. ИИ также может улучшить процедуру Due Diligence, автоматизируя сбор и анализ негативной информации в СМИ и неструктурированных данных, связанных с потенциальными совпадениями. Мы помогаем интегрировать эти возможности на базе ИИ, чтобы дополнить, а не заменить, человеческий надзор.
Аудит и проверка систем санкционного комплаенса
Внедрения технологии недостаточно; регуляторы, такие как Национальный банк Грузии, требуют периодической, независимой проверки того, что ваши системы функционируют правильно и эффективно. Мы проводим официальные аудиты и технические валидации всего вашего стека технологий санкционного комплаенса. Это включает проверку правильности и своевременности обновления санкционных списков, тестирование эффективности вашей логики сопоставления и порогов срабатывания на известных тестовых примерах, проверку целостности потоков данных между системами и оценку адекватности возможностей аудиторского журнала вашей системы.
Обновлено: ...