В современной, взаимосвязанной финансовой системе передовая программа по противодействию отмыванию денег (ПОД) и финансированию терроризма (ФТ) (AML/CFT) — это не просто регуляторное бремя; она представляет собой фундаментальный столп корпоративной добросовестности и является абсолютным предварительным условием для сохранения лицензии на ведение деятельности. Для банков, поставщиков платежных услуг, поставщиков услуг виртуальных активов, управляющих активами, страховых компаний и других подотчетных финансовых учреждений в Грузии соблюдение правил ПОД/ФТ — это непрерывное и строго контролируемое обязательство. Значительные сбои в вашей системе ПОД/ФТ могут спровоцировать суровые санкции со стороны Национального банка Грузии (НБГ), дорогостоящие требования по исправлению ситуации, катастрофическую потерю жизненно важных корреспондентских банковских отношений и необратимый ущерб общественному доверию и институциональной репутации. Legal Sandbox предоставляет экспертные, практические юридические консультации, необходимые для разработки, внедрения, аудита и защиты мощной программы комплаенса в сфере ПОД/ФТ, которая удовлетворяет требованиям регуляторов и эффективно защищает ваше учреждение от постоянно развивающихся угроз финансовых преступлений.
Эта критически важная услуга незаменима для любого финансового учреждения, подпадающего под действие регуляций Грузии в области ПОД/ФТ, регулируемых в основном Законом Грузии «О содействии пресечению легализации незаконных доходов и финансированию терроризма» и подробными директивами НБГ. Независимо от того, являетесь ли вы устоявшимся банком, совершенствующим свои политики ПОД/ФТ и методологию оценки рисков, динамичной финтех-компанией, впервые внедряющей надежные процедуры «Знай своего клиента» (KYC) и мониторинга транзакций, или управляющим фондом, которому требуется независимый аудит ПОД/ФТ для подтверждения эффективности системы, наша специализированная экспертиза обеспечивает definitive руководство, необходимое для достижения и поддержания соответствия. Мы гарантируем, что ваша система соответствует не только законодательству Грузии, но и глобальным стандартам, установленным Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).
Наша комплексная, сквозная услуга укрепляет ваше учреждение против незаконных финансовых потоков с помощью нескольких ключевых компонентов. Мы начинаем с Архитектуры политик и процедур, где мы проектируем индивидуальную программу комплаенса ПОД/ФТ, тщательно адаптированную к вашей конкретной бизнес-модели, клиентской базе, географическому охвату и присущему профилю риска. Это включает разработку основных внутренних политик ПОД/ФТ, проектирование надежной, документированной методологии оценки рисков и установление четких, практически применимых процедур внутреннего контроля, охватывающих все регуляторные требования. Мы выходим за рамки общих шаблонов, чтобы построить систему, которая является практичной, эффективной и защищаемой при регуляторной проверке.
Краеугольным камнем любой эффективной программы ПОД/ФТ является истинное знание ваших клиентов. Мы оказываем практическую помощь во внедрении строгих процессов Надлежащей проверки клиентов (CDD) и KYC. Это включает структурирование эффективных и соответствующих требованиям рабочих процессов по приему клиентов, установление основанных на риске протоколов для стандартной (SDD) и усиленной надлежащей проверки (EDD) – особенно критично для клиентов с высоким риском, сложных структур и Политически значимых лиц (PEP). Мы также консультируем по выбору и калибровке эффективных систем мониторинга транзакций, предназначенных для выявления необычных закономерностей и подозрительной деятельности, обеспечивая своевременное и точное информирование Службы финансового мониторинга (СФМ) Грузии в соответствии с законодательством.
Наконец, программа комплаенса эффективна лишь настолько, насколько последовательно она выполняется и независимо проверяется. Legal Sandbox предлагает решающую поддержку в тестировании и укреплении ваших защитных механизмов ПОД/ФТ. Мы проводим тщательные Независимые аудиты ПОД/ФТ для оценки операционной эффективности ваших текущих политик, процедур и контролей, выявляя потенциальные слабые места или пробелы в комплаенсе до того, как они привлекут внимание регулятора. Кроме того, мы разрабатываем и проводим индивидуальные Обучающие программы по ПОД/ФТ для членов вашего совета директоров, высшего руководства, сотрудников службы комплаенса и сотрудников первой линии.